Cash, Cash, Cash: Finanzierung sichern

Wie finden Unternehmen die passende Finanzierung für Investitionen, Betriebsmittel oder Wachstum? Welche Unterschiede bestehen zwischen Bankkrediten, Leasing, Factoring und alternativen Finanzierungsformen? Wie wirken sich Finanzierungsentscheide auf Liquidität, Cashflow, Verschuldungsgrad und Eigenkapitalquote aus? Und welche Unterlagen und Kennzahlen erwarten Banken und andere Kapitalgebende? Dieses Webinar zeigt, wie Sie Finanzierungsbedarf und Rückzahlungsfähigkeit beurteilen, Angebote systematisch vergleichen und die wirtschaftlichen Folgen einer Finanzierung für Ihr Unternehmen nachvollziehbar einschätzen.

Finanzierungsformen vergleichen und finanzielle Folgen beurteilen

Investitionen, Wachstumsschritte und betriebliche Veränderungen benötigen Kapital. Die Wahl der Finanzierung entscheidet dabei über weit mehr als die kurzfristige Verfügbarkeit von Geld. Sie beeinflusst  Finanzierungskosten, Verschuldung, Bilanzkennzahlen, unternehmerische Flexibilität und die Abhängigkeit von Kapitalgebenden. In diesem Webinar lernen Sie, unterschiedliche Finanzierungsformen systematisch zu vergleichen. Sie beurteilen deren Vor- und Nachteile und erkennen, welche Folgen ein Finanzierungsentscheid für Liquidität, Rentabilität, Bilanzstruktur und unternehmerische Handlungsfreiheit hat. Zudem erfahren Sie, welche Informationen Banken und weitere Kapitalgebende erwarten und wie Sie Finanzierungsgespräche professionell vorbereiten.

Ihr Praxis-Nutzen

Nach diesem Webinar können Sie den Finanzierungsbedarf Ihres Unternehmens beurteilen, geeignete Finanzierungsformen vergleichen und deren Auswirkungen auf Liquidität, Bilanz und unternehmerische Flexibilität einschätzen

• Sie können den Finanzierungsbedarf nach Zweck, Dauer und Dringlichkeit richtig einordnen und kurzfristige Betriebsmittelfinanzierungen von langfristigen Investitionsfinanzierungen unterscheiden.
• Sie wissen, wie Sie Eigenfinanzierung, Fremdfinanzierung und alternative Finanzierungsformen systematisch vergleichen.
• Sie können Vor- und Nachteile von Bankkrediten, Kontokorrentkrediten, Leasing, Factoring und Darlehen sicher beurteilen.
• Sie wissen, wie Sie Finanzierungskosten, Laufzeiten, Sicherheiten und Rückzahlungsverpflichtungen genau analysieren.
• Sie erfahren, wie Sie die Auswirkungen auf Liquidität, Bilanz, Verschuldungsgrad und Eigenkapitalquote korrekt abschätzen.

Inhalte des Webinars

Finanzierungsbedarf klären

• Finanzierungsanlass, Kapitalbedarf und Laufzeit bestimmen
• Betriebsmittel, Investitionen und Wachstumsvorhaben unterscheiden
• Eigenmittel und Rückzahlungsfähigkeit realistisch beurteilenFinanzierungsformen vergleichen

Innen- und Eigenfinanzierung einordnen

• Bankkredit, Kontokorrent und Darlehen vergleichen
• Leasing, Factoring und Lieferantenkredite beurteilen
• alternative Finanzierungsformen gezielt prüfen

Folgen für das Unternehmen verstehen

• Auswirkungen auf Liquidität, Cashflow und Bilanz beurteilen
• Verschuldungsgrad, Eigenkapitalquote und Kreditwürdigkeit einordnen
• Zins- und Tilgungsbelastung realistisch einschätzen
• Abhängigkeiten und finanzielle Risiken erkennen
• Finanzierung auswählen und verhandeln

Passende Finanzierungsform für das konkrete Vorhaben wählen

• Finanzierungsangebote strukturiert vergleichen und verhandeln
• Unterlagen und Kennzahlen für Kapitalgebende aufbereiten
• Finanzierungsgespräche professionell vorbereiten

Webinarleitung

Für wen eigenet sich das Webinar?

Das Webinar «Cash, Cash, Cash: Finanzierung sichern» richtet sich an CFOs, Leiterinnen und Leiter Finanzen, Controllerinnen und Controller, Fachpersonen aus Rechnungswesen und Accounting sowie Treuhänderinnen und Treuhänder.
Ebenfalls angesprochen sind Geschäftsleitungsmitglieder von KMU, Verantwortliche für Budgetierung, Liquiditätsplanung und Finanzierung sowie Unternehmerinnen und Unternehmer, die Finanzierung und Cashflow aktiv steuern möchten.
Besonders geeignet ist das Webinar für Personen, die Finanzierungsentscheide vorbereiten, unterschiedliche Angebote beurteilen oder die finanziellen Folgen einer Finanzierung gegenüber der Geschäftsleitung begründen müssen.

Weiterbildungsplattform myEvents

Über myEvents gelangen Sie mit Ihrem persönlichen Login zu Ihren digitalen Seminarunterlagen und wertvollen Zusatzinformationen für den Praxistransfer.

Methoden

• Systematische Einordnung von Finanzierungsbedarf, Kapitalbedarf und Rückzahlungsfähigkeit
• Vergleich verschiedener Finanzierungsformen anhand von Kosten, Laufzeiten und Verpflichtungen
• Beurteilung der Auswirkungen von Finanzierungsentscheiden auf Liquidität, Cashflow und Bilanzkennzahlen
• Strukturierte Vorbereitung von Finanzierungsangeboten, Unterlagen und Kennzahlen für Kapitalgebende

Häufige Fragen zur Unternehmensfinanzierung in der Schweiz

Welche Finanzierungsformen kommen für Unternehmen infrage?

Je nach Finanzierungsbedarf können Unternehmen unterschiedliche Formen der Innen-, Eigen- oder Fremdfinanzierung nutzen. Dazu gehören beispielsweise Bankkredite, Kontokorrentkredite, Darlehen, Leasing, Factoring und Lieferantenkredite. Entscheidend sind unter anderem der Finanzierungszweck, die Laufzeit, die vorhandenen Eigenmittel und die Rückzahlungsfähigkeit. Im Webinar lernen Sie, diese Finanzierungsformen zu unterscheiden und ihre Vor- und Nachteile für konkrete Unternehmenssituationen systematisch zu beurteilen.

Wie beeinflusst eine Finanzierung die Liquidität und Bilanz eines Unternehmens?

Ein Finanzierungsentscheid kann sich auf Liquidität, Cashflow, Verschuldungsgrad, Eigenkapitalquote und Kreditwürdigkeit auswirken. Zusätzlich sind Zins- und Tilgungsbelastungen sowie mögliche Sicherheiten und vertragliche Einschränkungen zu berücksichtigen. Im Webinar lernen Sie, diese Auswirkungen einzuordnen und finanzielle Abhängigkeiten zu erkennen. So können Sie beurteilen, welche Finanzierungsform zum konkreten Vorhaben und zur finanziellen Situation Ihres Unternehmens passt.

Welchen Nutzen vermittelt das Webinar und wer leitet es?

Das vierstündige Online-Webinar «Cash, Cash, Cash: Finanzierung sichern» vermittelt, wie Unternehmen ihren Finanzierungsbedarf bestimmen, Finanzierungsformen vergleichen und finanzielle Folgen beurteilen. Referent ist Kevin Fröhlich, Geschäftsführer und geschäftsführender Gesellschafter der MFA-Solutions GmbH. Er verfügt über betriebswirtschaftliche Abschlüsse mit Schwerpunkten in Finanzen, Controlling und Accounting. Das Webinar richtet sich insbesondere an Finanzverantwortliche, Controllerinnen und Controller sowie Geschäftsleitungsmitglieder von KMU.

Wie kann ich eine Finanzierung für mein Unternehmen systematisch vorbereiten?

Zunächst sollten Sie den Finanzierungsanlass, den benötigten Kapitalbetrag, die Laufzeit und die Rückzahlungsfähigkeit bestimmen. Anschliessend vergleichen Sie geeignete Finanzierungsformen hinsichtlich Kosten, Sicherheiten, Verpflichtungen und Auswirkungen auf die Unternehmenskennzahlen. Im Webinar lernen Sie zudem, Finanzierungsangebote strukturiert zu beurteilen und relevante Unterlagen sowie Kennzahlen für Gespräche mit Banken und anderen Kapitalgebenden vorzubereiten.

Was kostet das Webinar und welche Leistungen sind enthalten?

Das Online-Webinar «Cash, Cash, Cash: Finanzierung sichern» findet jeweils von 08.30 bis 12.30 Uhr statt. Die Teilnahme kostet CHF 490.– exkl. MWST. Im Preis enthalten sind die Webinarunterlagen und ein Zertifikat. Das Webinar wird online durchgeführt. Es ist für EXPERTsuisse, TREUHAND|SUISSE und FPVS/SFPO angerechnet.